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重磅!朋友圈换汇时代结束,这些行为可构成犯罪,将被判刑!

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近日正值欢庆佳节,身处异国他乡的我们感受年味儿的方式被限制了不少,除了和朋友们一起包顿饺子,就剩在微信上和亲人发发红包了。

那么发红包用的人民币哪里来呢?便利的社交网络为我们提供了一种不用出门,动动手指就可以换汇的方式,那就是随便在朋友圈发一个:实时汇率,xxx加币换人民币或者找到好友列表中专门干这行的朋友问一嘴,就可以拿到相对数量的人民币了。

表面上这种方式看起来十分便捷,而且如果一直找某一个人换汇,有来有回,也十分可靠。可是近日,中国最高人民法院和最高人民检察院发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下称《解释》)称,非法换汇将构成犯罪!该《解释》已于今年2月1日生效!

《解释》中的第二条就规定:“违反国家规定,实施倒买倒卖外汇,或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。”

那么究竟什么是“倒买倒卖外汇”“变相买卖外汇”呢?最高人民法院刑三庭、最高人民检察院法律政策研究室负责人也做出了说明。

  • “倒买倒卖外汇”:“是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为‘换汇黄牛’。”
  • “变相买卖外汇”:“是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。”

十分普遍的朋友圈换汇行为因此被归类为“变相买卖外汇”。

而非法经营行为又被分成“情节严重”和“情节特别严重”两种程度,《解释》中的第三条中定义了“情节严重”的非法经营行为:非法经营数额在二百五十万元以上,或者违法所得数额在五万元以上的,且具有图片中四个情形之一的,则被认定为非法经营行为“情节严重”。《解释》中第四条也对“情节特别严重”做出了说明:非法经营数额在两千五百万元以上的;或违法所得数额在五十万元以上的,则被认定为非法经营行为“情节特别严重”。

无论非法换汇行为“情节严重”还是“情节非常严重”都属于刑事案件,只是处罚程度会不一样。虽然非法经营的数额看起来巨大,但是,是以非法换汇累计起来的数额进行定罪处罚的,并不是依据某一次非法换汇的数额。

可能有小伙伴觉得网上换汇的人那么多,绝对查不到自己身上。但是法网恢恢,疏而不漏,而且中国人民银行于2019年1月1日起,要求所有在非银行机构开展的大额交易都要上交中国人民银行直接监管。

非银行机构则包括:支付宝,微信钱包,百度钱包等。

“第一财经”网站也说明:“当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上,外币等值1万美金以上的现金收支需报告。”

而境外交易20万人民币,或等值1万美金就属于可疑大额交易,也需上交央行直接监管。

虽然天气寒冷,但是手持人民币需要加币的小伙伴还是辛苦一下,去到银行换取自己需要的人民币吧,不然又要上演“朋友圈换汇,亲人泪两行”的故事了。

 

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