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华人在加拿大换汇,损失惨重,留学生一定要当心!

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一些人想以高汇率用美金或人民币换加币赚差价,而骗子恰恰抓住他们的软肋,想出空手套白狼,以假汇票(Bank Draft)骗取真美金的主意。

根据加拿大媒体近期报道了两起华人受骗的案件。两案中汤先生损失了1.5万美元,另一人叶女士则损失等值3.6万加元的人民币。

案件经过到底是怎样的呢?

今年5月份,汤先生在华人社区网站、微信换汇群都发文,希望能以更高的汇率用美金换加币。

很快就有人联系汤先生表示愿意换。

对方声称从比较远的地方赶过来会比较晚,所以约在5点半的时间到T银行交易。

这个点,一般银行都快下班了,汤先生虽然有点起疑,但想到是在银行柜台当面交易,真伪立现,也就同意了。

在T银行柜台,对方给了汤先生一张面值1.95万加元的汇票。但是,汇票的开票银行却不是这家银行,而是另外一家银行,银行的柜员完成操作之后,把一张收据给了汤先生。

而银行给的收据上没有注明这笔1.95万元的账款要保留(Hold)到某个期限,以便银行去查验汇票的真伪。

他本能地以为这张汇票已经被银行柜员当场确认无误,而且上面的款项已经结清(Clear),1.95万加元已经到了自己的账户内,于是放心地把1.5万元美金现金就给了对方。

两个人交易成功,就各自回家了。

过了两天,银行告知汤先生该汇票是假票,汤先生气愤地说:银行不是当天就已经确认了汇票的真伪了么!

汤先生很生气:

我们是来换汇的,我来银行就是想要你验票,你们应该保留(Hold),现在你们既没验票,也没保留,我就以为当场结清了,我才给对方美金。

汤先生认为责任在柜员:如果那柜员告诉我要保留,我当时就不会给钱了!

但是银行工作人员告诉汤先生,只有同一家银行开具的汇票,柜员才可以当场验证,而汤先生当时给的是汇票并不是该行开具的,就要花费一些时间。

受害人汤先生在向银行追索无果后,选择了报警,但由于事主并不认识对方,警方也没办法法取得更多资料追查案件。

为了让更多的潜在受害者避免受损,汤先生通过警察拿到骗徒的照片发在网上,希望大家能够予以重视。

果然,很快,另一名也被同一微信公众号欺骗的受害人与之联系。

在汤先生于中文网站上贴出骗徒集团的资料后不久,就有另一位受害人叶女士在中文网站上打广告,要用人民币换加币3.6万元,那个haloqqq1234微信号也联系了她,约好在R银行外会面,对方给了也是4张H银行的支票,每张面额9千元。

叶女士还特意回家还搜了一下支票的地址,确实有那么一家银行,就拿去银行存了。柜员收了支票,并告诉叶女士支票会被保留5天,但叶女士就以为这支票已经被验证成功。

过了几天,叶女士突然发现银行卡不能刷了,去银行查问,才知道那张支票已经跳票,已经打入叶女士账户的钱又被银行取回,还将叶女士的账户封锁。

叶女士的生活受到极大影响,投诉银行并报警。

但是,R银行的职员说,最近银行已经下通知,提醒客户防备伪造的H银行支票。

叶女士的丈夫找了中国警方,但中国警方表示,事发地是在加拿大,中国警方也不可能越俎代庖抓人,更何况这个或者这些人的姓名,住址和电话的情况都不知道,想抓人都不知道抓谁。

中国警方建议,目前最主要的是获得对方更多的资料,至少能知道对方的名字和年龄等情况。在搜集到更多嫌疑人的资料之后,只要他们再踏足中国领土,中国警方就有机会抓住他们。

汤先生表示,叶女士收到的支票和他收到的支票如出一辙,除了地址和金额有不同,其它的支票号码等都是一样。

他们总结,这些骗子,一般都是在微信建换汇群中找寻目标,引人上当。

骗子一般会带同受害人到银行存入一张与现金等值的汇票,并获银行收存兑现,受害者在拿到收存兑现的时候,一切顺利,就以为汇票是真的,会将现金交予骗徒。

实际上银行收存汇票一般都要5天核实的时间。受害人5日后接到银行通知汇票是假的,不能兑现的时候,拿了现金的骗徒早已离去无踪,无法找到了。

现在,他们希望能通过网络,汇集更多的有关该团体的资料,揪出这个诈骗团伙。

有银行业内人士表示,由于造假案件愈来愈多,除非联邦政府出具的支票例如退税支票,或者雇主公司定期支付的薪水支票,在两三千元的限额以内,顾客可以当即兑现,其它各家银行对支票和汇票都一律会保留5个工作日,来验证支票或汇票的真伪。

银行的柜员基本不具备当场验证支票和汇票真伪的能力,因为这都需要收票行和开票行联系验证之后才知道。

当汤先生逐级向T 银行投诉时,银行方面回复称:

第一,那个人是汤先生带来的,汤先生和那人之间的交易银行不负责。

第二,那张汇票也是汤先生带来的,汤先生有责任在存进银行之前,先验证它的真伪,否则向银行存假票后,汤先生本人的信用都会受损。

目前,两位受害者均向警方报了案,但警方声称,单凭照片警方连此人的身份都不知道,至于当时与汤先生联系的号码,后来被发现已经作废。ID为haloqqq1234的微信号,对方也一直没有回复。

如果警方要查号码归属人的信息,警方也要申请并排期,甚至要等候一年。这点,加拿大的办事效率确实有待提高。

所以,只能通过广泛传播,搜集更多信息,希望更多的人了解这种骗局,避免上当受骗!

来源:星网

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